Sankciju apiešanas risks: kā identificēt fiktīvus pircējus?

Sankciju apiešanas shēmas kļūst arvien sarežģītākas. Viena no izplatītākajām metodēm ir fiktīvo pircēju (angļu valodā – straw buyers) izmantošana, lai slēptu patieso labuma guvēju vai gala lietotāju.

Kas ir fiktīvs pircējs?

• Persona, kas iegādājas preces, pakalpojumus, aktīvus vai finanšu produktus citas personas vārdā, slēpjot patieso labuma guvēju vai gala lietotāju.
• Persona, kas veic darījumu citas personas interesēs, slēpjot patieso labuma guvēju. Fiktīvie pircēji bieži tiek izmantoti, lai iegādātos preces, pakalpojumus vai finanšu produktus sankcionētu personu vai organizāciju labā.

Kā fiktīvie pircēji tiek izmantoti sankciju apiešanai?

• Iegādājas ierobežotas preces ar trešās personas starpniecību.
• Atver bankas kontus vai veic darījumus citas personas vārdā.
• Iegādājas nekustamo īpašumu, transportlīdzekļus, luksusa preces vai tehnoloģijas sankcionētas personas labā.
• Darbojas kā starpnieks tirdzniecības darījumos, slēpjot patieso pircēju vai galamērķi.
• Slēpj uzņēmumu patiesos labuma guvējus pārrobežu darījumos.

Kādi ir galvenie riska indikatori?

• Klientam nav skaidra ekonomiska pamatojuma pirkumam/darījumam.
• Pircēja finanšu iespējas neatbilst darījuma vērtībai.
• Maksājumi nāk no nesaistītām trešajām personām.
• Klients nepārzina darījuma detaļas.
• Piegādes adrese atšķiras no klienta atrašanās vietas.
• Darījumos iesaistītājiem uzņēmumiem ir sarežģītas īpašumtiesību struktūras.
• Bieža starpnieku vai nesen dibinātu uzņēmumu iesaiste.
• Neparasti tirdzniecības maršruti vai preču pārkraušana vairākās jurisdikcijās.

Kā mazināt riskus?

• Veikt padziļinātu klienta izpēti (EDD).
• Pārbaudīt klienta identitāti un līdzekļu izcelsmi.
• Izprast darījuma ekonomisko būtību.
• Identificēt un pārbaudīt PLG.
• Izvērtēt sarežģītas īpašumtiesību struktūras.
• Noskaidrot faktisko preču vai pakalpojumu saņēmēju.
• Ja nepieciešams, pieprasīt papildu dokumentus.
• Uzraudzīt neparastus maksājumu modeļus.
• Pārbaudīt darījumu partnerus, kuģus, ostas un citas iesaistītas personas pret sankciju sarakstiem.
• Pārskatīt pārvadājumu dokumentus un maršrutus.
• Eskalēt aizdomīgus gadījumus un ziņot kompetentajām iestādēm.

Izvērtējot sankciju apiešanas riskus:
• Nepietiek tikai ar standartu sankciju sarakstu pārbaudi.
• Jāidentificē patiesais labuma guvējs.
• Jāizmanto riskos balstīta pieeja (risk-based approach).

Uzziniet, kā aml.plus speciālisti palīdz identificēt sankciju apiešanas riskus, izmantojot sankciju skrīningu un padziļinātu klientu izpēti.

Ja ir jautājumi, sazinieties ar mums rakstot uz [email protected].

aml.plus komanda

[email protected]