Sadarbības atteikums vai darījumu attiecību izbeigšana

Atteikšanās no sadarbības ar klientu var notikt dažādos klienta dzīves cikla posmos. Uzņēmums var izvēlēties neuzsākt sadarbību ar jaunu klientu, jo pēc klienta pārbaudes un NILL un sankciju riska novērtēšanas jūs atklājat, ka klients ir ārpus jūsu kompānijas “riska apetītes”. Vai arī pārbaudot klientu, iespējams, ir konstatēti pietiekami daudz NILL un TPF “sarkano karogu” (red flags) jeb riska indikatoru, kas saistīti ar aizdomām par finanšu noziegumiem vai sankciju apiešanu vai pārkāpšanu.

Uzņēmums var arī nolemt pārtraukt sadarbību ar esošu klientu pēc standarta monitoringa pasākumiem (regulāras pārbaudes), jo tā darbība šķiet aizdomīga vai jūsu uzņēmuma “riska apetīte” jeb vēlme riskēt ir mainījusies.

Ja, piemēram, kompānija nesadarbojas ar online casino kā klientiem, var droši pateikt to klientam un klienta failos dokumentēt iemeslu. Ja pamatā ir aizdomas par finanšu noziegumiem vai sankciju apiešanu vai pārkāpšanu, jums ir jāuzmanās, lai klientam tas netiktu atklāts.

Potenciālos jaunos klientus, kuri nespēj izpildīt jūsu uzņēmuma NILLTPFN politikas un procedūras jeb CDD (Customer Due Diligence) vai kuri ir ārpus uzņēmuma “riska apetītes”, ir visvienkāršāk noraidīt. Ja runa ir par riska apetīti, piemēram, nesadarboties ar noteiktām nozarēm, atteikšanas iemeslu var droši pateikt potenciālajam klientam. Ja tas ir saistīts ar aizdomām par finanšu noziegumiem vai sankciju likuma neizpildi, ir jāuzmanās, lai klients netiktu informēts par konstatētu aizdomīgu darījumu pazīmi. Pietiek ar vienkāršu skaidrojumu “ārpus riska apetītes”. Ja tomēr noraidāt jaunu klientu, jums ir jāsaglabā klienta fails, norādot atteikuma iemeslus. Ja jums ir aizdomas par finanšu noziegumiem, jūsu uzņēmumam ir jāsniedz likumā paredzētie ziņojumi par aizdomīgo darījumu.

Lai pārtrauktu sadarbību ar esošo klientu, ir jāveic papildu darbības. Ja jūsu uzņēmums ir pieņēmis lēmumu iziet no kādas nozares vai jurisdikcijas, būtu labi sagatavot paziņojumu presei vai standarta paziņojumu klientiem, ko var izmantot, lai informētu klientu par šo lēmumu.

Atteikt klientam aizdomīgu darījumu pazīmes dēļ ir grūtāk. Jums jāievēro sava uzņēmuma NILLTPFN un sankciju izpildes politikas un procedūras. Tam vajadzētu sekot ļoti vispārīgai vēstulei vai paziņojumam, kurā teikts, ka uzņēmums vēlas pārtraukt darījumu attiecības. Jūsu uzņēmumam var būt veidne šai saziņai. Ja jums nav juridiskas prasības rīkoties citādi, jums ir jādod klientam saprātīgs laiks sadarbības pārtraukšanai un citu pasākumu veikšanai.

aml.plus komanda