ES augsta riska trešo valstu saraksta izmaiņas no 29.01.2026.: ko tas nozīmē NILLTPFN praksē?

2026.gada 29.janvāris ir nozīmīgs datums NILLTPFN profesionāļiem Eiropas Savienībā — spēkā stājas atjauninātais ES augsta riska trešo valstu saraksts, kas tieši ietekmē klientu risku novērtēšanu, darījumu uzraudzību un padziļinātas izpētes (EDD) apjomu. Šī nav tikai “saraksta korekcija” — tā ir regulatora skaidra ziņa par to, kā ES vērtē starptautiskos finanšu noziegumu riskus un kādus pienākumus sagaida no atbildīgajiem subjektiem.

Kas mainās un kāpēc?

Eiropas Komisija 2025. gada 3. un 4. decembrī pieņēma divas jaunas deleģētās regulas — (ES) 2026/46 un 2026/83, ar kurām tiek grozīts trešo valstu saraksts, kurām konstatēti stratēģiski trūkumi AML/CTF sistēmās. Šīs izmaiņas kļūst piemērojamas no 29.01.2026.

Svarīgs aspekts: jaunajā redakcijā kopējais augsta riska valstu skaits samazinās no 41 līdz 35, kas norāda uz dinamisku un uz pierādījumiem balstītu pieeju, pieskaņojoties starptautiskajiem novērtējumiem.

No 29. janvāra ES sarakstā tiek pievienotas šādas jurisdikcijas:

• Bolīvija
• Britu Virdžīnu salas (BVI)
• Krievijas Federācija

No praktiskā skatpunkta tas nozīmē vienu: jebkādi darījumi, klientu attiecības vai struktūras elementi, kas saistīti ar šīm valstīm, automātiski prasa padziļinātu uzraudzību, tostarp EDD pasākumus, papildu dokumentāciju, līdzekļu izcelsmes skaidrojumu un biežāku monitoringu.

Īpaši būtiski — Krievijas iekļaušana ES augsta riska sarakstā šajā brīdī nostiprina tendenci, ka riska vadība tiek balstīta ne tikai sankciju režīmos, bet arī NILLTPFN ievainojamībā (t.sk. korupcijas, kontroles vājuma, ēnu ekonomikas un starpnieku izmantošanas riski).

Valstis, kas no saraksta tiek izņemtas:

Burkinafaso

• Burkina Faso
• Mali
• Mozambika
• Nigērija
• Dienvidāfrika
• Tanzānija

Šādas izmaiņas bieži sakrīt ar FATF pelēkā saraksta pārskatīšanu un progresu stratēģisko trūkumu novēršanā, tomēr atbildīgajiem subjektiem tas nenozīmē automātisku riska izslēgšanu. No NILLTPFN perspektīvas izslēgšana no saraksta nozīmē, ka attiecīgais regulatīvais spiediens mazinās, taču klienta riska novērtējums joprojām jābalsta uz faktiskajiem riska faktoriem (biznesa modelis, transakciju profils, PLG struktūra utt.).

Ko tas nozīmē uzņēmumiem Latvijā un ES?

ES augsta riska trešo valstu saraksts praksē ir tiešs “trigeris” šādiem pienākumiem:

1.Padziļinātas izpētes piemērošanas obligātums darījumiem un attiecībām ar sarakstā iekļautām valstīm;

2.Pastiprināta darījumu uzraudzība (īpaši starptautiskie maksājumi, korespondentbanku ķēdes, ārvalstu starpnieki);

3.Papildu dokumentācijas prasības (līdzekļu un labklājības izcelsme, darījuma ekonomiskais pamatojums);

4.Riska modeļa korekcijas (valsts riska koeficienti, scenāriji, automatizētie brīdinājumi);

5.KYC/KYB datu kvalitātes pārskatīšana, tostarp PLG pārbaudes un sankciju skrīnings.

Galvenais secinājums

Šīs izmaiņas vēlreiz apstiprina: NILLTPFN vide Eiropā kļūst arvien precīzāka, dinamiskāka un uz izpildi orientēta. 2026. gadā valsts risks vairs nav “formalitāte” — tas ir praktisks instruments, kas ietekmē gan klientu apkalpošanas modeli, gan reputācijas aizsardzību, gan regulatoru sagaidīto iekšējo kontroļu briedumu.

Ja jūsu organizācija vēl nav veikusi atjauninājumu integrāciju KYC/monitoringa procesos, 29.01.2026 ir datums, kuru ignorēt nedrīkst.

Nepieciešama konsultācija? Raksti mums uz [email protected]

aml.plus komanda