Profesionāli AML un sankciju atbilstības ārpakalpojumi regulētiem un neregulētiem subjektiem. Katram klientam tiek piesaistīts individuāls atbilstības eksperts — uzticams partneris un galvenais kontaktpunkts ikdienas jautājumos. Eksperts padziļināti pārzin Jūsu darbību, sniedz praktisku atbalstu un rekomendācijas iekšējās kontroles sistēmas stiprināšanai, palīdz mazināt normatīvo aktu pārkāpumu riskus un nodrošina NILLTPFN un sankciju prasību ieviešanu, saglabājot lēmumu pieņemšanu Jūsu uzņēmuma kompetencē.
Mēs piedāvājam plašu pakalpojumu klāstu, lai nodrošinātu jūsu uzņēmuma pilnīgu atbilstību:
Risku novērtēšana
• Uzņēmuma NILLTPFN un sankciju riska novērtējuma izstrāde un pilnveide, tostarp metodoloģijas definēšana atbilstoši normatīvo aktu prasībām un labākajai praksei. • Klientu, produktu, pakalpojumu, darījumu un ģeogrāfisko risku identificēšana un izvērtēšana. • Klientu riska klasifikācijas (risk scoring) sistēmas izstrāde un ieviešana. • Esošo riska novērtējumu neatkarīga pārskatīšana un validācija.
Politikas un procedūras
• Iekšējās kontroles sistēmas dokumentācijas izstrāde un aktualizēšana NILLTPFN un sankciju atbilstības jomā. • Politiku un procedūru pielāgošana uzņēmuma darbības modelim, risku profilam un normatīvo aktu prasībām. • Praktisku vadlīniju izstrāde darbiniekiem (t.sk. KYC, EDD, sankciju kontroles un darījumu uzraudzības procesiem). • Atbilstības dokumentācijas strukturēšana un sagatavošana uzraugošo iestāžu prasībām.
Klientu izpēte un darījumu uzraudzība
• Klientu izpētes (KYC), padziļinātās izpētes (EDD) un periodiskās pārskatīšanas veikšana. • Patieso labuma guvēju (PLG) struktūru analīze, īpašumtiesību un kontroles ķēžu izvērtēšana. • Sankciju atbilstības kontroles mehānismu izstrāde, t.sk. klientu un darījumu skrīnings. • Darījumu uzraudzības (transaction monitoring) pieeju izstrāde un optimizācija, aizdomīgu darījumu scenāriju un indikatoru definēšana. • Klientu un darījumu risku identifikācija, kā arī rekomendāciju sniegšana to mazināšanai.
Testēšana un audits
• Iekšējās kontroles sistēmas efektivitātes testēšana un neatkarīgs izvērtējums. • Atbilstības nepilnību (gap analysis) identificēšana un risku prioritizācija. • Sagatavošanās uzraugošo iestāžu pārbaudēm, inspekcijām un auditiem. • Detalizēta uzlabojumu plāna (remediation plan) izstrāde un ieviešanas atbalsts.
Apmācības un pastāvīgs AML atbalsts
• Darbinieku apmācības NILLTPFN un sankciju jomā (pamats, padziļināts un specializēts līmenis dažādām lomām). • Praktiski semināri un gadījumu analīze (case studies), balstoties uz reālām situācijām. • Pastāvīgs konsultatīvais atbalsts par normatīvo aktu izmaiņām un to praktisko ieviešanu. • Ārpakalpojuma AML / atbilstības eksperta nodrošināšana īstermiņa projektiem vai ilgtermiņa sadarbībai.
Svarīga informācija
aml.plus nodrošina neatkarīgu ārpakalpojuma atbilstības ekspertīzi un konsultatīvo atbalstu. Vienlaikus aml.plus nepilda MLRO funkciju un neuzņemas juridisko atbildību par ziņošanu kompetentajām iestādēm par aizdomīgiem darījumiem.
Zināšanas un Atbalsts
Mēs ne tikai nodrošinām tehnoloģijas, bet arī palīdzam sakārtot procesus, lai tie atbilstu likuma prasībām.
Kļūdas klientu riska novērtēšanā un riska profilu dokumentēšanā
Nepilnīga vai novēlota ziņošana FID par aizdomīgiem darījumiem
Trūkumi darbinieku apmācībās un to dokumentēšanā
Dokumentu uzglabāšanas termiņu pārkāpumi
Augsta riska sektoriem: Īpaši svarīgi ārpakalpojumu grāmatvežiem, nodokļu konsultantiem, nekustamā īpašuma aģentiem un juridisko pakalpojumu sniedzējiem, kuru risks NRA (National Risk Assessment) novērtēts kā "Vidēji augsts".
Eksperts
Elīna Ņebritova
CEO, SIA Regulatīvās Tehnoloģijas Eksperte ar pieredzi NILLTPFN jomā, kas palīdz uzņēmumiem sagatavoties AML pārbaudēm un mazināt riskus.
English 
Latvian 
Russian 
Greek