AML funkciju nodošana ārpakalpojumā: gudrs risinājums mūsdienu uzņēmumiem

Mūsdienās gandrīz ikviens uzņēmums Latvijā, kas sniedz profesionālos pakalpojumus un uz kuru attiecas Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma un proliferācijas finansēšanas novēršanas likums (NILLTPFN likums), zina, ka NILLTPFN un sankciju iekšējās kontroles sistēmas izveide un uzturēšana ir obligāta uzņēmuma darbības sastāvdaļa. Tomēr praksē šo prasību izpilde bieži vien prasa ievērojamus resursus, specializētas zināšanas un pastāvīgu uzmanību normatīvo aktu izmaiņām. Tieši tāpēc arvien vairāk uzņēmēju izvēlas uzticēt AML funkcijas pieredzējušiem ārpakalpojumu sniedzējiem.

Kāpēc AML prasību izpilde bieži kļūst par izaicinājumu?

Klienta izpētes apjoms nav vienāds visiem klientiem. Tas ir atkarīgs no vairākiem faktoriem, kuri veido potenciālus riskus.

Tieši šeit uzņēmumi visbiežāk saskaras ar praktiskām grūtībām:

• sarežģīti un ne vienmēr skaidri definēti klienta riska novērtējuma kritēriji;
• grūtības noteikt, vai nepieciešama vienkāršotā vai padziļinātā klienta izpēte;
• nepietiekami cilvēkresursi vai darbinieku kapacitāte;
• ierobežota piekļuve profesionālām datubāzēm un analītikas rīkiem;
• pieredzes trūkums informācijas izvērtēšanā un risku identificēšanā.

Papildus tam AML regulējums nepārtraukti attīstās – tiek pieņemti jauni normatīvie akti, mainās sankciju saraksti un uzraugošo iestāžu prasības. Tas nozīmē, ka uzņēmumiem jābūt gataviem regulāri atjaunināt savas procedūras un iekšējo dokumentāciju.

Vai AML funkcijas drīkst nodot ārpakalpojumā?

Jā. NILLTPFN likums to pieļauj.

Tas nozīmē, ka uzņēmums var uzticēt daļu vai pat visu AML procesu ārējiem speciālistiem – sākot no sankciju pārbaudēm un klientu izpētes līdz pat iekšējās kontroles sistēmas izstrādei un uzturēšanai.

Svarīgākais nosacījums – izvēlēties kompetentu un pieredzējušu partneri, kurš pārzina normatīvās prasības un spēj nodrošināt, ka veiktā klientu izpēte pilnībā atbilst uzņēmuma iekšējās kontroles sistēmai.

Tas ir īpaši būtiski, jo saskaņā ar uzraugošo iestāžu publiski pieejamo informāciju visbiežākie iemesli soda sankcijām uzņēmumiem ir:

• nepilnīga vai neatbilstoša iekšējās kontroles sistēma;
• nepareizi definēta risku novērtēšanas kārtība;
• nepietiekami dokumentēta klientu izpēte.

Kādas ir AML ārpakalpojuma priekšrocības?

Uzticot AML funkcijas profesionāļiem, uzņēmumi iegūst vairākas būtiskas priekšrocības:

1. Resursu optimizācija

Nav nepieciešams veidot lielu iekšējo AML komandu vai iegādāties dārgas datubāzes.

2. Pieredze un kompetence

AML speciālisti ikdienā strādā ar dažādiem gadījumiem un pārzina aktuālo regulējumu.

3. Elastība un ātrums

Pieredzējuši eksperti spēj ātri izstrādāt vai pielāgot iekšējās kontroles sistēmu tieši jūsu uzņēmuma vajadzībām.

4. Mazāks regulatīvais risks

Pareizi strukturēti AML procesi palīdz izvairīties no sankcijām un reputācijas riskiem.

aml.plus – partneris, kuram var uzticēties

aml.plus komandā strādā speciālisti ar daudzu gadu pieredzi AML un sankciju atbilstības jomā.

Mēs palīdzam uzņēmumiem:

• izstrādāt un ieviest iekšējās kontroles sistēmas;
• veikt klientu izpēti un risku novērtēšanu;
• orientēties sarežģītajā un nepārtraukti mainīgajā regulējumā;
• sakārtot AML procesus efektīvi un praktiski.

Mūsu mērķis ir padarīt AML prasību ievērošanu uzņēmumiem saprotamu, strukturētu un pārvaldāmu.

Laiks – vērtīgākais resurss

Uzņēmējiem svarīgākais ir koncentrēties uz sava biznesa attīstību. AML prasību izpilde nedrīkst kļūt par šķērsli uzņēmuma izaugsmei.

Uzticot šo jomu profesionāļiem, jūs ietaupāt laiku, samazināt riskus un iegūstat pārliecību, ka uzņēmuma procesi atbilst visām normatīvajām prasībām.

Ja vēlaties sakārtot savu AML sistēmu vai vienkārši saprast, ar ko sākt – aml.plus eksperti ir gatavi palīdzēt.

 Interesē mūsu pakalpojumi? Sazinies ar mums: [email protected]

aml.plus komanda